各位老铁们好，相信很多人对什么是金融诈骗有哪些典型的金融诈骗都不是特别的了解，因此呢，今天就来为大家分享下关于什么是金融诈骗有哪些典型的金融诈骗以及为什么不打击云联惠的问题知识，还望可以帮助大家，解决大家的一些困惑，下面一起来看看吧！

本文目录

1. 什么是庞氏骗局著名的案例有哪些
2. 什么是金融诈骗有哪些典型的金融诈骗
3. 你有哪些以前相信的事情现在依然相信为什么
4. 家庭主妇可以去考个什么证

什么是庞氏骗局著名的案例有哪些

庞氏骗局就是借新还旧，拆东墙补西墙，用新投资者的钱去支付老投资者的利息和短期回报，制造出赚钱的假象进而骗取更多的投资。

庞氏骗局的实质是资金流的时间游戏。

全球范围内最著名的案例是纳斯达克交易所前主席麦道夫的金融诈骗案，国内比较著名的有E租宝、善心汇、云联惠等。

麦道夫是纳斯达克交易所的前主席，他可谓是真正的“庞氏天才”，他的庞氏骗局居然持续了20年！

20世纪80年代，麦道夫成立了一只私募基金，由于真正进行股票交易之后达不到对客户承诺的收益，他觉得很丢脸，于是转念就决定干脆就不交易，改成庞氏骗局应该更“靠谱”。然后他通过缜密的计算，发现只要把年化收益率维持在10%左右，就可以保证资金池永不枯竭。于是这场资金流的时间游戏就被他严格的控制住每年只流出15%以内，同时又因为他能保证每年都有稳定的收益，所以又吸引了更多的投资者投入。就这样“抓大放小”，人们又出于对主席的信任，他的这只基金就这么运作了20年。

直到2008年美国金融危机爆发，那些投资人不得不向麦道夫大额赎回本金，麦道夫遭遇了挤兑危机，这才把庞氏骗局的本质给暴露了出来。

麦道夫20年间总共诈骗了500亿美元，最后被判刑150年。

1.E租宝

E租宝效仿国外搭建了一个P2P平台，P2P是互联网金融点对点借贷平台，但其实国外的P2P仅仅是作为一个中介机构，一个信息平台，帮助资金的借贷双方进行需求匹配。但是E租宝并不单纯，E租宝本身并没有吸收存款、发放贷款、发放收益的资格，但它就是骗取了广大客户的存款，假装匹配给有需求的借款方，实际上资金都在自己手上，然后再回报一定的高收益。其实收益并不是资金运作的结果，只是借新还旧的庞氏骗局。

后来E租宝暴雷了，人们才知道真相。E租宝骗取的投资款，一部分用于返还早期投资者的本金及利息，一部分用于收购线下门店以吸纳更多新的投资者，还有一部分转到海外进行非法交易。

几乎所有的P2P平台都是这样的庞氏骗局，否则在短期内也无法实现对客户承诺的高回报。所以现在P2P基本上都被打击掉了，因为这种业务模式注定了要想高回报只能是庞氏骗局的形式，如果真正按照P2P的理念去匹配借贷双方，一是不能保证正收益，二是平台的中介收入也会十分微薄，无利的事情自然不会有人干。

2.消费返利平台

所有做消费返利平台的都是庞氏骗局，比如：一点公益、云联惠、大唐天下、云付通等。其实道理很简单，这些平台首先都不是有支付牌照的平台，那么它们凭什么可以截留交易客户8-16%的交易现金？而且肉眼可见的他们除了装装样子以外，没有真正产生增值的项目运作，又凭什么能给客户100%的消费返还？所以只有庞氏骗局才能解释一切。只可惜在早期投资者享受到了“返还”的诱惑下，后来的投资者大笔投入甚至是刷积分，最后平台跑路，哭诉无门。

3.传销

其实传销的本质也是庞氏骗局，传销的拉人头就是拉新的资金投入，每拉一个人头，对应的上层都会有层层的奖励收入，这就是借新还旧，都是新投入的资金给与老“上级”的分成奖励，如果没有下线，这个传销也就崩盘了。

基本上所有涉及到高投资高回报、但回报规则复杂、同时拉人头还可以给高额奖励的模式都是庞氏骗局，庞氏骗局是一场能勾起人性贪念的资金流时间游戏，你贪的是高额的利息和奖励，人家惦记的却是你的本金。所以，投资，勿贪，切记。

什么是金融诈骗有哪些典型的金融诈骗

关于“金融诈骗”的定义，学界并无统一明确的说法。如果按照《中华人民共和国刑法分则》第三章第五节“金融诈骗罪”进行总结的话，那么简而言之就是：非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资。

典型的金融诈骗，按照刑法的定义可以简单归为这么几类：

一，诈骗银行或者其他金融机构的贷款。也就是我们所说的骗贷。

二，金融票据诈骗。

三，信用证诈骗。

四，信用卡诈骗。

五，保险诈骗。即我们所说的骗保。

六，伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗。

除去以上五种金融诈骗，近年来我们还应该注意这几种金融诈骗。

一，非法借贷平台。比如之前害人不浅的e租宝。

二，微商传销。

三，返利。

四，虚拟数字币。这个，是目前最火爆的金融诈骗。

五，慈善募捐。这个，利用了大家的慈善心态。

总之，赚钱不易，且行且珍惜吧！

你有哪些以前相信的事情现在依然相信为什么

我以前就相信天上不能掉馅饼，现在也依然相信。

生活中，总是有些人不脚踏实地，梦想着不劳而获发大财，总是寻找着轻易就能挣千万，百万的大项目，相信天上能掉下馅饼来，什么1040工程啊，消费全返云联惠啊，投资p2p等等，结果表明这些人没一个发了大财，有的人却因此倾家荡产，有的人虽获得了点小利，但也没有发大财。他还是他，还是那个样子。

不论是做事业还是挣钱，都得一步一个脚印的走踏实了，没站稳就想跑，肯定是行不通的，搞些歪门邪道就更行不通了，天上不能掉馅饼，这一点我永远相信。

家庭主妇可以去考个什么证

我现在就是一枚家庭主妇，在家带两个孩子，对于宝妈考证方面研究比较多，下面我就说一下我知道的情况：

家庭主妇，宝妈在家带孩子很辛苦，真的平时忙的焦头烂额，洗衣服做饭带孩子，可以说忙的没有一点时间，但是，就想鲁迅说的，时间是海绵里的水，挤挤总会有的。家庭主妇可以考的证有很多，比如说驾驶证，教师资格证，初级会计师，消防设施操作员证，二级建造师，一级建造师，消防工程师。下面我就具体说一下各证书的情况。

1.驾驶证。

我是在怀孕三个月时考的驾驶证，科目一做题小意思，轻松过，科目二考了一次挂科，后来又换了学校，第二次考过了。科目三也考了两次，科目四一次过。大夏天练车把皮肤晒的很黑，一定要记得擦防晒！驾照考了两年了，目前还没开过车，不过总有一天会用上的。

2教师资格证。

我是在孩子一岁时开始备考教师资格证。给大家推荐“一起考教师”APP，有网课，有练习题，有考试，有解析，重点是课不贵。笔试我花了190，面试花了99。我买的都是基础精讲，这就够了。忘了说了我是学酒店管理的，属于零基础备考教师资格证。笔面试都是一次通过。基本上都是每年考两次，有些地区考一次。具体关注当地中小学教师资格证考试网的公告。对我来说不是很难。拿到教师资格证才可以办理教师编制考试称为正式教师。我大概用了半年就考下来了。虽然现在不用教师资格证也能做私立学校教师，但是没有证总觉得是业余的，我通过考证，学会了很多教育理念，教育知识，对我教育我的孩子有很大的帮助！还有一点，教师资格证笔面试通过以后，还有一个普通话证书，当地的大学，语委办，教育局，官网都有通知，一定要提前考普通话证书，不能耽误下一步认证。认证的时候需要网上申请，体检，然后就是去到底教育局指定地点领证了。

3.初级会计资格证

以前的会计从业资格证已经取消了，现在最基础的证书就是初级会计师了。每年的十二月份报名，次年五月底考试。这个证书我正在备考，马上报名了，我还没复习。哈哈！为什么我要考这个证书呢？因为我小姑子是会计专业，去年考了初级会计师，目前在刘燕酿制美乳霜公司上班，对，就是抖音上天天做广告的那个刘燕酿制美乳霜，她工资七八千。虽然好多会计也就三四千块钱吧，但是可以慢慢积累经验，再考中级会计，和注册会计师啊，我一定要拿到这个证书。我现在两个孩子了，时间更少了，只有等到孩子睡了，晚上挑灯学习，我买了初级会计网课，三大网校（东奥，斯儿，中华）的网课正在听，如果想买便宜又全面的网课，在找小红书上那些免费分享学习资料的人。虽然不是绝对免费，相比专业培训机构便宜的多。虽然很辛苦，但是总觉得自己过得充实，为以后走入社会打基础。

4.消防设施操作员证（中级）

2020年国家要求单位中控室人员必须持证上岗，对这个证需求大，大多数人考这个证书是为了兼职，价格在1-2w。我一个同学在消防培训单位上班，有好多单位找他们租证书，这个证书难度不大，分笔试，和实际操作.每年的3.6.9.12.月份考试，很容易过，只是今年涉及到疫情，考试从3月份一直延期，目前仍然没有开考，有兴趣的可以关注一下。适合宝妈考证兼职。

5.二级建造师，一级建造师证

这个证书对专业，工作年限有要求，但是只要你想考都能解决。这个证也是可以兼职挂靠的，难度自认为比教师资格证难，当然，一级建造师比二级建造师更难，这是公认的含金量高的证书，我一原来同事也在家做全职主妇时已经考过了，现在正备考一级建造师。这也是我计划中要拿下的证书。

6.消防工程师证

这个证书公认含金量高，考试难度大，百度上有人分享考证题目的变态程度。我我周围好多人在考，并且有人已拿到证，挂靠年薪12万！这个证目前我没胆量考，孩子太小，不能专门备考。

好了以上就是我认为在家全职主妇，宝妈可以考的证书，虽然有的证书我还没考，但是我对这些证书做了几年的调查分析。希望对考证的你有用。

以上文中图文涉及侵权立删！

OK，关于什么是金融诈骗有哪些典型的金融诈骗和为什么不打击云联惠的内容到此结束了，希望对大家有所帮助。